国泰金龙,有哪些基金实现了累计单位净值倍增

2023-09-30 10:05:03 69阅读

国泰金龙,有哪些基金实现了累计单位净值倍增?

截至2017年7月31日,过去十年上证指数累计下跌26.79%,振幅达99.73%,最高达6124.04点,最低1664.93点。在大起大落的市场行情中,共有23只主动管理型偏股基金净值翻倍。

其中,华夏基金旗下有4只基金入围,是净值倍增基金数量最多的基金公司;国泰基金、富国基金紧随其后,各有3只基金入围。

国泰金龙,有哪些基金实现了累计单位净值倍增

原“公募一哥”王亚伟余威仍存,他曾经管理的华夏大盘精选(任职6年又116天取得1189.99%的回报率),近十年斩获219.08%的回报率,居同期偏股基金业绩榜首,该基金现任基金经理为陈伟彦。兄弟基金华夏收入(现任基金经理郑煜)、华夏回报A(现任基金经理蔡向阳、陈伟彦)、华夏回报二号(现任基金经理蔡向阳、陈伟彦)过去十年净值增长率分别达122.33%、119.96%、110.88%。

近十年23只净值倍增的偏股基金一览(2007年8月1日至2017年7月31日)

证券代码 证券简称 十年复权单位净值增长率(%) 基金经理(现任) 基金成立日 基金管理人简称

000011.OF 华夏大盘精选 219.08 陈伟彦 2004-08-11 华夏基金

020001.OF 国泰金鹰增长 176.18 周伟锋 2002-05-08 国泰基金

161005.OF 富国天惠精选成长A 159.45 朱少醒 2005-11-16 富国基金

100026.OF 富国天合稳健优选 155.70 汪鸣,杨栋,张啸伟 2006-11-15 富国基金

160505.OF 博时主题行业 151.98 王俊 2005-01-06 博时基金

519068.OF 汇添富成长焦点 141.63 雷鸣 2007-03-12 汇添富基金

163402.OF 兴全趋势投资 136.65 董承非,邹欣,乔迁 2005-11-03 兴全基金

070001.OF 嘉实成长收益A 131.01 邵秋涛 2002-11-05 嘉实基金

180012.OF 银华富裕主题 130.57 周可彦 2006-11-16 银华基金

288002.OF 华夏收入 122.33 郑煜 2005-11-17 华夏基金

070002.OF 嘉实增长 121.45 刘美玲 2003-07-09 嘉实基金

020003.OF 国泰金龙行业精选 120.29 杨飞 2003-12-05 国泰基金

020010.OF 国泰金牛创新成长 120.13 程洲 2007-05-18 国泰基金

002001.OF 华夏回报A 119.96 蔡向阳,陈伟彦 2003-09-05 华夏基金

260101.OF 景顺长城优选 117.04 杨锐文 2003-10-24 景顺长城基金

540003.OF 汇丰晋信动态策略A 116.27 郭敏 2007-04-09 汇丰晋信基金

519692.OF 交银成长A 114.94 王少成 2006-10-23 交银施罗德基金

151001.OF 银河稳健 113.34 钱睿南 2003-08-04 银河基金

100016.OF 富国天源沪港深 112.53 曹晋 2002-08-16 富国基金

540002.OF 汇丰晋信龙腾 111.68 曹庆 2006-09-27 汇丰晋信基金

002021.OF 华夏回报二号 110.88 蔡向阳,陈伟彦 2006-08-14 华夏基金

040004.OF 华安宝利配置 110.83 刘伟亭 2004-08-24 华安基金

450002.OF 国富弹性市值 106.34 赵晓东 2006-06-14 国海富兰克林基金

制表:《证券日报》基金新闻部 赵学毅

金龙指数由什么组成?

金龙指数由以下几个方面组成:1. 股票成分:金龙指数是一个综合股票指数,包括了A股市场中市值大、流动性好、行业代表性强的公司股票。2. 权重调整:金龙指数中的股票权重会根据其市值大小进行调整,市值较大的股票占比较高的权重,市值较小的股票占比较低的权重。3. 行业分布:金龙指数会按照不同行业的比例来选择和调整股票,以保证指数的代表性和多样性。4. 指数编制方法:金龙指数采用自由浮动市值加权法进行编制,即按照股票的自由流通市值和权重来计算指数的数值。5. 股票选择标准:金龙指数中的股票选择标准包括了市值、流动性、公司治理、财务状况等因素。综上所述,金龙指数是一种综合股票指数,基于股票成分、权重调整、行业分布、指数编制方法和股票选择标准等多个方面来构建。

宜兴哪里的早饭最好吃?

小馄饨,乌龟仔汤团,蟹黄馒头、豆腐花、糖芋头、海棠糕等。

现宜兴城南岳堤桥堍一带已开成美食一条街,仅在百米左右的美食一条街较有特色的饭店有宜兴宾馆、禄漪,园酒店、国泰酒店、金龙饭店、老地方饭店、三江大酒店、岳阳阁、克林饭店、海天饭店等,在当地已形成一定的规模和特色.永和豆浆,还有大统华的大包子

债券基金的优缺点都有哪些?

大类资产配置的工具主要包括股票、债券、商品(房地产)等。个人对于股票的关注度比债券高,其实对于机构资金来说,债券才是更重要的配置资产。从风险的角度来看,资产均衡配置优于集中持有某一种资产。且大部分情况下债券的走势和股票是负相关的,比如今年上半年股票是熊市,而债券却是上涨的。

我国债券交易的主要市场包括银行间债券市场、交易所市场和银行柜台市场。其中银行间市场是最重要的债券市场,但只面向机构。个人投资者只能在银行柜台市场购买凭证式国债或在交易所债市购买记账式国债、公司债、企业债或可转债。除可转债外,其余品种的交易都不太活跃,且债券投资也需要相当的专业性,参与难度较高。

个人投资者有个更方便的方式参与债券市场,那就是购买债券型基金。今年以来wind股票型基金总指数下跌9.42%,而债券型基金指数上涨2.5%,长期纯债型基金指数涨幅达3.23%。债券基金的种类较多,本文系统介绍债券基金的分类和其投资范围。

债券有两个最基本的要素,那就是久期和信用评级。久期和债券的期限相关,一般来说,时间越长、信用评级越低的债券预期收益率就越高。信用最高的主体是国家、接下来依次是央行等国家机关和政策性银行,地方政府、金融机构和企业。不同类型的债券基金的区别就来自于其投资债券的品种。

货币型基金

货币基金其实是债券基金的一种。其投资范围是期限很短、信用级别最高的债券。根据基金合同,其投资范围包含:

现金

期限在1年以内(含)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单

剩余期限在397天以内(含)的债券、非金融企业债、资产支持债券

其他证监会、中国人民银行认可的具备良好流动性的货币市场工具。

可以看出,货币基金的投资范围基本上就是一年以内、几乎没有违约风险的短期债券。所以货币基金基本没有净值回撤风险。随着国债收益率代表的无风险收益率的下降,目前货币基金的年化收益约在3.8%,代表基金有天弘余额宝、中欧滚钱宝A 、嘉实快线A等。

货币基金的流动性较好,随时可以赎回。市场上还有一类具有锁定期的短期理财型基金,它们的投资范围和货币基金一样,但是有一定锁定期,比如一周或者一个月以后才能赎回。代表基金有广发理财7天A、南方理财14天A、南方理财60天A等。随着锁定期的不同,这里理财基金目前的年化收益率在4%到4.5%之间。

短期纯债型基金

这类债券型基金投资于期限较短的债券,但不像货币基金那样全部都是一年以下期限的。以嘉实超短债为例,其投资目标是控制组合的久期不超过一年(是组合的整体久期,并非个券),投资范围包括国债、金融债、信用等级为投资级及以上的企业债、债券回购、央行票据、资产支持证券等。不投资于可转债。

可以看出,和货币基金相比,短期纯债基金的投资范围放宽了不少,其净值是可能发生回撤。但大部分仓位还是在超短债上。这使得短期纯债基金的风险是较低的。

值得注意的是,债券信用下沉、久期变长并不一定会使实际收益率变高,这个和债券市场有关系。比如嘉实超短债去年的收益并没有超越大部分货币基金,这是由于2017年总体债券市场是下行的(许多债券基金是下跌的),而今年以来嘉实超短债的收益已经达到3.71%,跑赢了所有的货币基金。所以在债市下行的时候,风险最低的货币基金才是最优的债券基金,而当债市上行时,就可以通过久期变长和信用下沉来获取更高的收益。

相似的短期纯债基金还有博时安盈A、光大超短债A等。

中长期纯债基金

中长期纯债基金的债券投资期限进一步变长,范围进一步扩大,但依旧不投资于可转债。投资于固定收益类资产比例不低于基金资产的80%。

代表基金有华夏纯债A、易方达高等级信用债A、工银瑞信纯债A。这类基金在去年表现不及货币基金,但是今年以来收益都超过4%(年化超6%)了。

一级债基

一级债基和纯债基金不同在于它可以投资可转债,不直接从二级市场买入股票等权益类资产,但可参与一级市场的新股申购或增发,也可持有因可转债转股形成的股票。但是因上述原因持有的股票需在可交易日起6个月之内卖出。

可以投资可转债使得一级债基的风险相对于纯债基金进一步变大。代表基金有华夏聚利、建信双债增强A、东方红信用债A、国泰金龙债券A。这些基金由于持有可转债,有些今年以来的收益是负的。当前时点可转债已具备配置价值,可关注这类一级债基。

二级债基

二级债基投资范围在一级债基的基础上继续扩大,可以直接购买二级市场股票,但是投资比例不能超过基金资产的20%。尽管占比不大,但是股票的波动远大于债券,二级债基的净值波动也明显变大。且净值波动的主要来源就是持有的那部分股票。代表基金有鹏华双债增利、广发聚鑫A、上投摩根双债增利A等。

除非特别看好某个基金经理的选股选债和配置能力,不建议购买二级债券基金。我们没必要去考验一个债券型基金经理的选股能力。与其购买二级债基,还不如用20%资金购买股票型基金、80%资金购买纯债基金,把专业的事情交给专业的人去做能达到更好的效果。

以上几类债券基金的投资范围变化如下图:

被动指数型债券基金

还有一类债券基金是被动跟踪债券指数的,如银华上证10年期国债A,工银国债(7-10年)指数A、海富通上证周期产业债ETF。这类基金被动跟踪某一类指数,可作为配置工具使用。

利率债今年上半年已经走出了一波上涨行情,结合当前的货币政策,预期下半年的债市依旧是结构性牛市,配置价值更高的是中等久期、高等级信用债,对应上面的中长期纯债基金,如易方达高等级信用债、工银瑞信纯债A等品种。

基金是长期投资的工具,债券基金尤其是如此,其净值是缓慢增长的。根据最新基金流动性规定,除货币基金外,其他所有基金若在7日内赎回,都要收取1.5%的赎回费,7天内债券基金的涨幅基本是不可能达到1.5%的,所以千万不要在7天以内赎回债券基金(货基除外)。

手里50万有什么理财和投资的建议?

谢谢邀请!

看起来题主是一位非常优秀的创业型人才,或者说有一份薪水(年薪应该不低于20万)特别高的工作,不管怎么说,能够在25岁的年纪,就有一笔50万元的存款很不简单。这也很好地反映出俞敏洪所说的那样,钱是能力的证明。

因为,大多数像题主这个年龄段的小伙伴们都仅仅是毕业两三年,刚刚走上工作岗位不久,不要说是拥有银行存款50万元,恐怕连多余的储蓄都没有,甚至可能还有继续“啃老”的,或者是通过信用卡等产品维持日常生活开支。因此对你表示肯定并祝贺!

那么,对于您手里的这50万元应该如何利用呢?

我的理财建议如下:

▶未购房的情况下

一、如果你是身处一线城市的高收入阶层,在还没有买房的情况下,不妨乘着近段时间四个一线城市新建商品住宅销售价格环比上涨0.1%,涨幅比上月回落0.3个百分点,二手住宅销售价格环比上涨0.1%,涨幅比上月回落0.2个百分点之际,先购入自己的刚需住房。

二、如果是二线城市或者三线及以下城市的,目前31个二线城市新建商品住宅和二手住宅销售价格环比分别上涨0.5%和0.1%,涨幅比上月均回落0.1个百分点。35个三线城市新建商品住宅和二手住宅销售价格环比分别上涨0.6%和0.5%,涨幅比上月均回落0.2个百分点。

三、不要对房价下跌的期望过高,根据国家统计局近期发布的数据显示,10月份,我国70个大中城市中,一二三线城市新建商品住宅和二手住宅销售价格环比涨幅均有所回落,但在稳房价的背景下,短期内横盘求稳是大方向,这也是各地政府对房价的真实底线所在。

整体来看,现在房企正为了回笼资金加快销售回款,纷纷降价或者加大力度打折促销更多城市新建商品住宅销售价格加入到下跌行列,尤其是二手住宅价格降温更为明显。那么,对刚需住房需求来说,当我们已经错过之前的黄金购房期后,就不能失去眼前的时机。

▶在已购房的情况下

一、如果你已经购房了,那无论如何不再建议你通过继续买入房产来实现资产保值、增值,尤其是当前“房住不炒”的形势下,继续落实房地产长效管理机制,明确提出不将房地产作为短期刺激经济的手段。因此如果不是很好的中心城区,就可能意味着持有就是亏本,这是房价普涨结束后的市场反映,我标志着炒房赚大钱的时代结束!

二、当我们排除炒房之后,我认为股票、债券及黄金等都可以考虑一下,投资股票除了市场收益之外,还会有分红;而投资债券,通过它的票息也是不错的选择。但由于不了解你属于哪一种风险偏好型,很明显,要是你属于保守型的稳健投资者,那就不好推荐你去买。再加上不允许推荐个股,我这里就不多说,如果有兴趣可关注东震木头条号。

但是,作为年轻的投资者,实际上黄金投资对资产保值至关重要。因为比起股票和债券来说,黄金虽偶有波动,但毕竟它的市场波动要远远低于股市。另外,黄金在抵御通货膨胀和购买力下降方面的优势明显,尤其是相比于法定货币本身的风险来看更优,实际上,从黄金过去的历史来看,基本上是可以做到保持购买力下降不变的。因此,我建议25岁的年轻人应该适度配置一定的比例黄金,作为长期的避险需要,同时也能确保流动性需求。按照最新的金价来看,维持在1450美元之下,比之前几个月下跌明显,可以入手。

其他方面的理财建议

除了房产、股票、债券和黄金等资产配置以外,我认为适当的选择一些低风险产品也是必不可缺的,这既可以分散风险,也能确保收益的稳定性、资金的流动充裕。具体如何将50万元分成不同的比例,关键要看自身的风险偏好来定。

比如说,选择一些互联网“宝宝类”产品,像余额宝、微信零钱通等货币基金,此外目前各大商业银行自身推出的现金管理类产品收益也不错,稍微高于余额宝等货币基金的收益。

▲支付宝里的部分产品(来自于网络)

另外,像支付宝里的定期理财产品也都是低风险,但其收益率比余额宝等货币基金高,比如说建信养老基金等产品。还有部分城商行或者农商行发行的创新型存款类产品,既有活期的灵活性又有定期的较高收益,支持随存随取,提前支取时靠档计息。

总之,我相信像你这么会赚钱的人才,一定也会有自己的理财渠道,鉴于你给出的信息不全面,不了解你的综合情况,比如说家庭财产配置、风险偏好和理财习惯等,因此我所说的仅供参考,如有具体需求可以一起评论区谈论。

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