资金管理,对资金管理的建议和意见
资金管理，对资金管理的建议和意见？
一、严格执行存款管理规定。村（社）除了按限额规定留存一定的库存现金，所有货币资金都必须存入银行，不准坐支现金；除规定可以使用现金支付的部分以外，各项经济往来收付款项都必须通过银行办理转账结算。严禁设账外账、搞小金库和多头存款。严禁将集体开立的银行账户出借、出租，不得巧立名目、弄虚作假、套取现金和银行信用，更不得利用集体的银行账户搞违纪违法活动。对现仍以个人名义储存的所有村级集体资金，其本金及其所滋生的利息必须限期缴存至基本存款账户。今后村级（社）集体资金必须以集体的名义进行储存保管，不得以任何理由用个人名义进行储存。
二、强化集体资金审批权限管理。进一步规范和强化集体资金审批权限管理，各镇（街道）要根据当地村级经济发展水平，对村（社）开支的使用范围和额度、审批权限及程序等作出具体规定。
1、各村（社）发生的各项支出，必须经民主理财小组（监事会）审核同意并由组长签字（盖章）后，报村（社）财务负责人审批。
2、预算内不超过定额和权限的开支，由村（社）财务负责人在授权范围内按规定审批；预算内超过定额或权限的开支，金额较小的由村（社）财务负责人会同村（社）两委负责人（其他负责人）同时审批，金额较大的，由村（社）班子成员集体审批；对于重大货币资金支付业务，报经镇（街道）政府（办事处）审核备案后在进行支付。
3、村（社）集体资金不得出借，不得用于商业性保险，不得为任何个人和单位提供担保。
三、健全票据管理制度。村（社）所有收入款项，必须按规定开具重庆市农村集体经济组织统一收据等合法有效的收款凭证，并及时缴款入账。统一收据实行限量领购制度，村（社）除特殊情况外每次只能领购一本，用完后到镇（街道）会计代理站办理统一收据的核销入账手续后方可领购新的统一收据。
四、健全内部控制制度。村（社）主要干部及其亲属不得担任村（社）财会人员。一切现金收付应由出纳员负责经办，非出纳员不得保管和经手现金。严格坚持账、款及支票、印鉴分别保管原则。村（社）银行存款印签实行分开保管制度，其中，村（社）财务专用章由镇财政所保管，以加强各镇乡对货币资金支取的事前监督。村（社）在支取银行存款前，要填写银行存款支取审批单，由代理会计对审批手续的完备性、审批事项的合法合规性进行审核，经审核无误后由代理会计加盖财务专用章。
专项资金管理办法及实施细则？
1.管理职责分工：明确区产业转型升级专项资金管理领导小组各成员单位的职责分工，将领导小组办公室设在区企业服务中心，强化企业服务的政策抓手，提高辖区企业服务的统筹能力。
2.资金使用原则：专项资金的使用坚持公平、公开、公正原则，并采用总额控制方式，如通过审核的扶持资金总额超过预算额度，则按超出部分等比例减少各项目的扶持资金。年度资金使用完毕后当年度不再接受申报。
3.扶持对象标准：申请专项资金的企业原则上应在罗湖区内登记注册，在罗湖区依法纳税或依法纳入罗湖统计，并符合相关实施细则规定条件。
4.申报受理方式：采用分期受理的方式，对同一类别项目实行集中申报、集中审核、集中过会。各扶持项目受理时间将在各主管部门公布的申报指南中具体规定。
5.审核批准流程：推行以“大数据”核准方式落实产业政策，主要由政府部门间的数据库比对，对申报项目进行审核，进一步简化申报流程，减少申报材料。拟扶持项目的公示期限减少到3个工作日，提高拨付效率。
6.监督检查要求：对申请对象资质、不得获得扶持的条件等做出了更加具体的限定，对部门签订监管协议及履约情况检查提出了更加具体的要求，对项目绩效管理和资金使用绩效报告进行了更加具体的明确。
如何合理有效的使用管理资金？
大力加强成本管理加强成本管理，主要是为了降低成本提高经济效益。成本管理的方法主要有：存贷的控制和成本的控制。存贷的控制主要包括存贷数量、计价及保管的控制。现代财务管理着眼於事前和事中的成本预测、计划和控制，这样可以有效地将成本控制在一定水平内，保证成本费用最低，从而达到提高经济效益的目的。
l、增强成本管理意识企业不但要提高经营管理各部门人员的成本管理意识，还要注重提高企业全体员工的成本管理意识。要把企业的成本与企业各管理部门和员工的经济责任及利益有机地结合起来，变“要我管”为“我要管”变“被动管”为“主动管”，如能达到这样的效果，那麽就极大地调动了全体人员管理成本的自觉性。比如，上钢在学邯钢的基础上，实行全员成本管理，年降低成本8000馀万元，这样既减少了资金和能源消耗，又提高了企业效益和员工利益。《长松组织系统》工具包——合理、高效的财务分析思路和方法，是企业提高管理和决策水平、防范运作风险的重要途径，并将使您的工作事半功倍。
2、改变成本管理的方法企业要改变过去传统的成本管理方法，变单纯核算型管理为综合控制型管理，确立符合现代制度要求的成本管理方法。要积极推行“成本控制法”，实行目标成本责任管理。即按照“制造成本法”的核算原则，对在企业生产经营中发生的与企业生产经营密切相关的原材料、燃料、动力、工资等直接消耗和制造费用等计入产品成本的费用消耗，实行定额控制;对生产经营过程中间接消耗的销售费用，管理费用和财务费用等计入当期损益的费用消耗，实行指标或者比例控制。并完善成本预测、成本核算、成本考核、成本决策和成本分析等管理方法。做到事前成本有预测，事中成本有考核，事後成本有分析。
3、完善成本管理手段企业要建立以企业财务部门为轴心的综合管理、统一核算、成本总控制的成本控制中心。它对以上企业目标总成本为落实目标，向企业领导层提供目标成本的执行情况和管理决策意见。
(二)强化企业资金管理目前，不少企业一方面资金紧张，一方面资金占用较多，运营效率较低。因此，企业要提高资金的运营效率。
l、加强筹资管理企业要树立筹资主体观念，要根据企业生产经营需求对预期筹资方式，筹资渠道和筹资结构，根据实行情况，选择一个最佳的决策方案。另外，企业筹资要重点用於企业的生产发展和技术改造，合理调控筹集资金的配置和使用，优化资金结构，提高资金效益和盈利水平。
以上就是自己的一些看法。
境外资金管理的原则？
是合规、安全、稳健。 其中，合规是指在遵循国际和当地监管法律法规的前提下进行资金管理，严格遵守各项规定；安全是指确保境外资金的安全性，防止各种风险和非法行为；稳健是指进行有效的风险控制和投资决策，保证境外资金的收益目标。 同时，境外资金管理还需要考虑市场环境、资产配置、流动性和投资回报等因素，制定出适合自己的资金管理策略。需要注意的是，境外资金管理需要根据实际情况进行合理的规划和调整，以实现资产的最优配置和价值的最大化。
资金收益管理办法？
资金管理是国家对国有企业的资金来和资金使用，进行计划，控制，监督和考核等工作的总称。
为了加对国有资产的收益管理，制定了《国有资产收益收缴管理办法》，具体包括：
1，国有企业应上缴国家的利润。
2，国有企业产权转让收入。
3，股份公司中国家股应分得股利。
4，股份公司国家股股权转让收入。
5，其他按规定应上缴的国有资产收益。
