民生银行分红,年利率48的银行有哪些
民生银行分红，年利率48的银行有哪些？
年分红达4.8的银行有民生银行，交通银行，邮儲银行等。
理财产品中？
风险跟收益，通常都是相关的，低风险对应着低收益，高风险对应着高收益。越安全的产品就意味着收益越低。
按照安全性排序，从高到底，依次是国债，定期存款，银行理财，货币基金，保险理财，P2P理财，股票基金，股票，黄金等大宗商品投资，期货，比特币等另类投资，以及收藏品等。
高风险高收益？小心陷阱
但是，这里面有个坑，有部分人被一些理念搞晕了，以为想要获得高收益就必须冒高风险，所以超短线这些高风险投资才能够获取最高收益。
这里面的逻辑应该是想要获取高收益，必须要承担高风险，但是并不意味着你承担了高风险，就一定能获取高收益。
所以，很多人真的是被承担高风险就一定能获取高收益这个脑残理念给坑了，有些人甚至执迷不悟：我不承担这么高的风险，怎么获得高收益？
对此，巴菲特早都说过，投资最重要的事是不要损失本金，切记。
我是巴菲特的粉丝，老巴的话，都是很有哲理的。但是，我开始也不信，后来吃了很多亏，才信了。
对投资来说，没有什么神话，奇迹，只有价值才是我的信仰。什么短线股神，波段股神，我统统都视若不见，因为，那意味着永远损失本金的风险。
对于低风险高安全的投资品种，由于收益也有限，不可能作为我们投资的全部选择。我们必须要拥抱一定的风险，才有可能获取更高的收益。但是，高风险并不意味着高收益，这里面的学问还不少，但如果相信价值投资，其实也不难。如果觉得自己不懂，那可以适当分散投资，投资那些伟大的公司。
中信银行如意宝是什么？
属于货币基金，风险极小。
如意宝是中国民生银行携手基金公司共同推出的,类似于余额宝的货币基金的理财产品。
而且其具有投资门槛低、申购也是无上限的,单日最高的赎回500万元,并且实时支取,日日复利的特点。
而且可以通过不同的途径购买的。 当然货币基金投资时不能保证本金的安全,只是发生的亏损几率非常小的。
如果把银行存款换成银行股拿分红？
很多人一说到“银行股”分红，就会把“分红除权”挂在嘴边。会说银行股分红，实际上就是拿本金在分红。
如果对这方面不懂的人，还可能真的会被吓住，觉得他们分析的很有道理。
其实，这些人都是鼠目寸光而已。凡是说“分红除权”的人，都是一群投机分子。投机分子，是不配在股市中赚到钱的。
还是先给大家解释一下，什么是“分红除权”？以六大国有银行为例，每年的6、7月份都是集中分红的时间。
比如说，你当初花了5万块钱，购入了一万股的银行股。
分红的当天，每股分红3毛，那你就可以拿到3000块钱的分红。但是分红过后，你持有的银行股股价必跌。
每股分红3毛，股价就跌3毛。你持有的1万股，价值只有47000元。加上你的分红3000块钱，还是5万。
从表面上看，你拿到的手的分红，就是从你的本金里拿3000块钱出来，然后给自己分红。
这就是很多投机分子，攻击银行股的地方。
但是，不要忽略这两个问题：
第一，不管分红多少次，你持有的股票总数不变，还是一万股。
第二，股价有跌就有涨，只要持有时间长，就有涨起来的那一天。
银行股的精髓，就在于长期持有现在六大国有银行的股票分红，每年都非常的稳定，基本上都在6.0％以上的利息。像招商银行，因为效益好，甚至可以达到7.0％的收益。
你自己可以计算一下：
你花了5万块钱，持有一万股，每年分红收益保底6.0％以上。只需要十几年的时间，你拿到手的分红就超过5万块钱了。
那个时候，你手里的股票还是一万股。不管那个时候股价是多少，都和你没有关系。
难不成，过个十几年，六大国有银行的股价就降为0？降为负数？还是六大国有银行就突然倒闭了？
这都不可能！
你只要不出手，每年源源不断的分红，就可以让你赚的盆满钵满。
而且，时间长了，银行股价未必就不能涨起来。绝对有很多人，购买的时机不错，分红拿到了，股价也上涨了。
最后说下扣税的事情有很多啥都不懂的人，还在攻击银行股分红扣税的问题。
这真是一群神人。
只要银行股持有时间超过一年，分红就不扣税。你长期持有，最多就是第一年分红会扣税。后面的每一年分红，一毛钱的税都不用交。
很多人你说他不懂股票吧，他还知道扣税和“分红除权”。但是，你要说他很懂， 他又是啥都不知道。
一群投机分子，希望靠投机股票发财，最后的命运就是当韭菜。
银行股真的很不错，你不能用投机的眼光对待。它的精髓就在于“长期持有”。只要你不动，过个十年以后，绝对会让你赚的盆满钵满。
最后，如果你想购买银行股，可以选择分红过后购买，那时候的股价会稍微低一点。
银行存款的优势，就是灵活。银行股的优势，就是在于长期持有。
你能长期持有，购买银行股，绝对比你把钱存在银行更加的划算。
民生银行2023分红派息方案？
公司22年年报还没有披露，23年派息分红方案暂时没有披露。
根据公司往年利润分配情况和分配时间，公司会在23年6月20号至7月15号之间进行股利发放。
