融资融券交易,融资融券怎么操作
融资融券交易，融资融券怎么操作？
1.融资融券分为交易和非交易。
2.我们交易常用的就是融资买入和融券卖出。融资买入是提供担保给证券公司，公司以一定比例借钱给你供你买入股票，当然借的前是有利息的。融券卖出也是提供担保给证券公司，公司以一定比例借券给你供你卖出股票，当然也要收利息。对于一般市场，融资买入比融券卖出多的多。
3.当然融资融券账户也可以用来进行普通买卖，叫担保品买入和担保品卖出。
4.如果进行了融资买入，最后需要还钱给证券公司：现金还款、卖券还款。如果进行了融券卖出，最后需要还券给证券公司：买券还券、现券还券。
5.提供担保的时候就有：担保品提交等。
6.具体实战操作，可以在交易模块，单独看到融资融券的入口。
恒泰证券融资融券完整的交易流程是怎么样的？
和普通买入程序差不多，登入融资融券的账户，选择融资买入或者融券卖出，在输入股票代码、数量、价格，点确认即可。但融资融券只能买卖标的股，非标的股不可以融资买或融券卖。
什么叫融资融券？
感谢邀请，融资融券是2010年3月31日正式进入市场操作阶段，当时只有6家试点券商，随后2010年4月16日股指期货正式开通，股市进入长达4年的下跌期，融资融券和股指期货都是双刃剑，到2012年12月31日开展融资融券业务证券公司已有74家，但至今融券规模都比较小，两融交易中以融资交易为主。
融资融券交易：又称“证券信用交易”或保证金交易，通俗的讲，融资就是以资金或证券为质押，向券商借入资金买股，在约定期限内偿还本金和利息，称为买多；融券就是向券商借入证券卖出，在约定的期限内买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应费用；称为“卖空”，总的来说就是放大杠杆比例。
参与融资融券基本条件：开户交易满6个月；前二十个交易日的日均资产不低于50万；年龄必须在60周岁以下。
融资融券如何交易？
1、除交易佣金、手续费、印花税等基本易成本之外，融资融券交易还包括融资融券利利息；目前融资年息8.6%，融券年息10.6%，但融券基本很少，可忽略。
融资利息=实际使用资金金额×使用天数×融资年利率/360，比如买入股票后，持有20天就卖出了(卖出股票后资金自动归还给券商)，只计算这20天内的利息。
比如50万资金，融资保证金比例为0.5，假设该股票可冲抵保证金折算率为0.6，那么投资者买入50万股票后，可以向券商融资买入60万（融资买入金额=保证金/融资保证金比例=担保物市值×折算率/融资保证金比例=50×0.6/0.5)，总计110万股票，如果股票下跌8%，普通亏损是50×8%=4万；融资融券交易将亏损110万×8%=8.8万，是普通亏损的2.2倍。
2、由于融资融券有保证金，存在强制平仓风险。
融资保证金比例，是指融资买入时交付的保证金与融资交易金额比例，计算公式：融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%；按规定投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。
3、融资或融券交易的合约期限一般为6个月，到期日当天归还负债也不计罚息，符合展期条件的合约可以通过网上交易自助进行展期申请，展期最长可申请6个月时间。
4、融资融券维持担保比例值分别为警戒线（145%）、追保线（130%）、平仓线（110%）：担保比例低于145%在130%以上，T+1日会限制资金划出；低于130%并在110%以上，投资者需追加保证金，否则T+2日会对账户进行强制平仓；低于110%时将会被强制平仓，使强制平仓当日或日终账户维持担保比例达到或超过警戒线（145%）
目前融资融券交易机制作出较大幅度优化，取消了最低维持担保比例不得低于130%的统一限制，交由证券公司与客户自主约定最低维持担保比例，并将融资融券标的股票数量由950只扩大至1600只。融资融券作为一种新型交易工具，放大收益的同时也存在较大风险，我历来反对学员加杠杆交易，尤其是经验不足的股民朋友，有多大资金办多大事，一旦被贪念冲昏了头脑那将是一场灾难！
以上是对融资融券的一点理解和看法，希望对你有用，更多精彩技术内容欢迎查看“我的专栏”和微信公众号“跑赢大盘的王者”，学到就是赚到。
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融资融券是如何买卖的？
“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。
融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”；
融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。
融资指客户用自己的现金和所持有的股票做担保物后，可向证券公司融资（借钱）用于买股票，之后用卖掉融资买入股票后所产生的资金还给证券公司。这是一个做多的过程，和普通买卖股票操作思路一样，通过低买高买获取收益。
融资简单案例：
投资者小明看好A股票后市会上涨，但自己没有其他资金只有股票，则可以通过融资融券将持有的股票做担保物，之后通过融资买入A股票。
假如在7月1日，小明按每股10元的价格融资买入A股票1000股一直持有，在7月30日时，A股票的价格已经涨到11元，小明可以卖券还款（卖出融资时所买入的股票），赚取差价。
这笔操作的收益=11*1000-10*1000=1000元 (实际投资时，需考虑手续费及利息)
融资收益=买券还款金额—融资买入金额
融券指客户用自己的现金和所持有的股票做担保物后，可以向证券公司融券（借股票），之后在从二级市场买回相应数量的股票还给证券公司。这个过程相当于做空，通过股票在高价位为时想证券公司借股票卖出，在股价低的时候买回还给证券公司，通过高买低买获取收益。
融券简单案例：
投资者小明后市看空A股票，想通过股票价格下跌时获取收益，则可以通过融券功能实现。
假如在7月1日，小明按每股10元的价格融券卖出A股票1000股，在7月30日时，A股票的价格已经跌到9元，小明可以买券还券，从二级市场以9元的价格买回1000股A股票，将买回的1000股A股票还给证券公司。
这笔操作的收益=10*1000-9*1000=1000元(实际投资时，需考虑手续费及利息)
融券收益=融券卖出金额-买券还券金额
什么是融资融券？
律守科普之融资融券：两融（融资融券）市场之密！谁在暗度陈仓？
前言：
随着经济的持续发展，投资市场热点也在不断发生变化，在正常的投资产品基础上，衍生品也在不断创新出现，两融（融资融券）已经不是一个新颖的产品了。
融资融券相对于一般的股票操作，其优势在于可以对股市进行做空操作，同时也附带一定的杠杆比例，这给了很多股民一种错觉：能做空代表着机会多一半？
现实的情况是，很多投资者介入融资融券市场，出现了大幅的损失，那么这又是什么原因呢？融资融券究竟是好是坏？其亏损是否正常呢？
一、融资融券的概念
融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。
于2010年，融资融券这一业务就已产生，但因为市场上很多投资者遭遇过此类偏局，产生了大幅的损失，故律守青天也在此讲讲自己对于该市场的理解，希望对投资者有所帮助！
二、市场逻辑
从上述融资融券的概念解释不难看出，两融产品的交易，是以自身信用为基础，与正规证券公司、券商机构合作，进行加杠杆的买入或卖出股票行为，通常杠杆比例为3倍；
而实际上，有非常多的投资者所接触到的做两融产品的平台，其杠杆倍数却高达10倍甚至更高？
此类平台是需要特别注意的，通常为不正规投资平台；
融资融券的不正规操作逻辑即客户的交易单不进入市场或小部分进入市场，可以理解为投资者遇到这类投资公司时，其交易对手不是市场上的其它投资者，而是该投资公司！再直白一点，这类投资公司的盈利目标并非投资者在其平台的交易费用，而是该投资者自身本金！
而通常投资者因为自身投资技能欠缺，信心、信息不足，都不会拒绝该投资公司提供的所谓的“老师”提供指导帮助，这样一来，更是引狼入室了！
三、融资融券偏局特点
1、杠杆比例
前文提到过，两融非正规平台杠杆通常都非常高，一般10倍左右，如此高的杠杆比例，其实是一种人为的增加风险的行为，其目的是让投资者本金快速损耗！
2、公司资质
此类两融非正规投资公司，是不具备证监会关于融资融券业务的批文的，这类公司会偷换概念，会以“民间借贷”的名义，规避合规问题，但又因为其自身交易系统的问题，这个非法经营问题是绕不开的！
3、网站、APP
非正规投资公司，其管网是并没有进行正规的备案或虚假备案的，其APP更是未经过监管部门的检核的，要知道监管部门对于投资的各个环节都是有相关规定的；
4、入金转账
为了逃避监管，这类非法平台通常采取的入金转账为个人转账，且其收款账户市场变动，一种是不同的个人，一种是不同的对公账户，还有个别的采取的是换币的操作；投资者遭遇此类入金转账方式时，一定要谨慎！
四、两融偏局常见业务模式
1、一个“股票交流群”开始的偏局：类似融资融券这类嘿平台首先会通过各种渠道拉拢股票投资者，建立股票交流群。
2、直播间的潜移默化：为了改变投资者固有观念以达到融资融券的人自己的目的，会建立财经直播间，通过大约3周到1个月的时间分享股票知识，建立投资者对于融资融券直播间老师的信任。
3、转折点、偏局开始：要么宣称股市不好做，从而拉投资者做融资融券的原油、黄金期货等其它产品；要么不说股市不好，而提出诸如“机构账户”、“影子账户”、“跟庄”等概念，然后指定融资融券等平台进行交易。
4、“屠宰”开始、积蓄化为乌有：可能前面让你尝点甜头，只要你的资金完全到了他们的账户，融资融券平台的老师就开始“下重手”了，重仓、满仓、然后爆仓！事后他们或说是失误、或表达歉意承诺再帮你赚回来...如果你信了，那你就彻底输了！
5、“打完收工”玩消失：随着时间流逝，融资融券会关闭网站，老师、助理等人逐渐消失失联
五、本文总结
其实，不管是什么交易品种，对于投资者来讲，自身投资素质才是唯一的出路、才是根本！试想，即是有一个非常完美的产品，能双向交易，杠杆比例也很高，成本很低，但是作为投资者本身专业素质不够驾驭的话，这些“便利”相反会成为加速投资者本金损失的“催化剂”！
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文/律守青天
